同志们：
  ９月２７日“支付电子化管理全国电视电话会议”明确要求，２０１４年上半年以前要完成全国省级支付电子化实施，具备条件的地区，今年年底以前完成。这项工作离不开代理银行的支持与配合，同时也关系到代理银行代理财政业务的发展与深化。今天，我们召开这次座谈会，就是要贯彻电视电话会议精神，统一思想认识，总结交流经验，明确合作目标，全面推进支付电子化管理工作。下面，我讲几点意见。

  一、支付电子化管理试点工作的进展及成效

  鉴于今天参加座谈会的代理银行，有的对支付电子化管理业务了解、接触不多，我想先将有关背景和试点情况作一简要介绍。支付电子化从２００７年财政部与人民银行国库试行“无纸化”，到２０１３年十二省市试点，“六年磨一剑”，经历了创新、论证、实践的艰苦过程。关于支付电子化的基本思路，财政部刘昆副部长形象地描述就是“一二三四”，即利用一套标准规范、“支撑控件”和“自助柜面”两个软件，打通财政、人行、代理银行三个系统，实现财政部门、人行、预算单位、代理银行四方电子化管理。

  这套系统最大的特点是在财政集中支付制度框架之内，以“电子凭证库”为核心，利用“电子凭证安全支撑控件”的通用性，建立起财政部门、人民银行、代理银行之间安全、高效的信息高速通道，并通过跨部门的电子化管理标准体系，把原来相对独立的信息“孤岛”连成整体，实现数据共享、资金流和信息流同步运行的目标。代理银行自助柜面业务系统，有效衔接财政支付系统与银行业务系统，实现网上办公，方便预算单位足不出户办理授权支付业务，并可实现跨行转账与数据传输。

  从河北、重庆等１２省、自治区、直辖市试点情况看，支付电子化安全、高效、低成本的优势逐渐显现，并取得了巨大的经济效益和社会效益，积累了许多宝贵经验。

  第一，资金安全管理迈上新台阶。以往发生的财政资金安全案件，大都与伪造纸质凭证和公章有关，而且伪造手段越来越高，门槛越来越低，代理银行的电子验印系统也经常真伪难辨，业务人员控制风险的压力越来越大。支付电子化，用新的信任体系代替了延续千年的纸单管理，构建起立体“防护网”，安全上有质的飞跃。具体来说，业务上，将传统模式下分散的控制环节整合成完整的管理链条，每一笔业务都有“高速照相机”全程拍照，使违规操作无所遁形。技术上，将原来的“铁皮文件柜”升级为“电子凭证库”，防伪能力、抗破解能力、安全防范能力更胜一筹。试点省市基本上都是按此思路，建立健全财政内部管理的完整链条。交通银行河南省分行，按照当地财政部门的统一要求，实现行内核心系统与财政系统全链条贯通，固化系统控制，杜绝人为操作，有效避免了“先清算、后支付”等不规范行为。

  第二，支付运行效率大幅提升。实行支付电子化管理后，财政部门、人民银行、预算单位和代理银行的工作人员，从手工签章、逐笔打印、取单送单等大量简单重复劳动中解放出来，国库集中支付工作从“签字画押”到“电子签章”，从“跑银行”到“点鼠标”，缩小了时间与空间的距离，运行效能大幅提升。如，光大银行代理重庆市本级直接支付业务，在收到财政发出的电子凭证后，系统自动进行验证和转账支付，以前半天才能完成的业务，现在只用半个小时。在湖北，预算单位试用自助柜面系统后反应热烈，足不出户就可办理资金支付，省去了写支票、来往银行、排队等候的环节，财务人员的业务压力和工作强度大大降低。目前，建设银行、工商银行正在按照规范性要求加紧改造自助柜面系统，招商银行后来居上，统一标准的自助柜面系统即将于１０月３０日在湖北上线试运行，待通过验收后，将有可能在全国率先推广应用。

  第三，代理综合成本持续下降。支付电子化改变了以往半手工的处理方式，取消纸质凭证流转，不再人工跑单，节省大量人力、物力、财力。单纯就代理成本而言，纸张费、打印耗材费、交通费、邮寄费等直接成本大幅降低，如果再考虑到时间成本、人工成本、系统建设成本等间接成本，经济效益将非常可观。河北省１１家代理银行全部纳入试点后，代理银行普遍反映受益很大，车不用跑了，单不用送了，人不用核了，日常运行费用不断降低。业务量大的银行感觉更明显。如建设银行河北分行有关负责人坦言，支付电子化管理以后，不但节省了日常开支，还实现了按日及时清算，避免了过去清算不及时带来的资金占压成本。光大银行也深有感触，总行集中行内优势资源，统筹全行代理国库业务系统建设，使相关信息化建设成本大幅下降。总的来看，支付电子化实现了各方互利共赢，是一项激励相容的协同创新。

  第四，代理服务水平整体提升。支付电子化，不但促进国库管理制度改革深化，还为代理银行提升服务水平带来新的机遇。从试点情况来看，支付电子化，统一了代理银行端的接口标准，代理银行有条件进行全行统一规划，从根本上提高系统的规范性和先进性；可以有效消除财政部门、人民银行、代理银行间信息不对称的现象，加强资金监管；可以有效解决基层银行网点不足、清算时间过早等制约县乡国库改革的瓶颈，延伸代理银行服务范围；可以实现资金流与信息流的协调统一，推进工资统发、农民直补、社保等资金直接支付到个人。