XX省XX投资担保有限公司人事、行政、财务、风险管理制度XX省XX投资担保有限公司行政管理制度第一章 文明办公制度一、为保持整齐、清洁的办公环境，维护良好的公司形象，确保日常工作正规、有序的运转，特制订本制度。二、保持办公室的整洁美观，图表挂放整齐，办公用品及用具由各办公室按统一格式摆放。三、爱护办公设备，严格按各类设备操作规程办事，专管专用，使用后及时按规定要求保养摆放。四、各办公室应坚持每日清扫，保持地面、墙壁、门窗、办公桌及办公用品及其办公室内外的清洁，不随地吐痰、不乱丢纸屑、果皮、烟蒂、不乱倒茶水；保持环境干净、整洁。五、在办公室上班期间，坐姿端正、服饰整洁，不准穿背心（露背装等）、拖鞋上班；上班时间不吃零食，不闲谈，不进行娱乐活动等与工作无关的事项。六、接听电话要文明、礼貌，须先称“您好”，对话力求简洁明了，公司对外简称一律用“龙人担保公司”。七、员工应具备基本公关礼仪常识，待客热情、礼貌、工作主动、高效。对来访客人主动招呼，如其被访者不在场，在场的其他员工应尽力为之解决相关事宜。八、各类办公用品的审批、购买、发放与管理，由专人负责，公司员工本着节约的原则按实际需要登记领用。九、以上制度及条款，本公司员工严格执行。第二章 公司保密制度一、为加强公司内部信息管理，维护公司利益，特制订本制度。二、全体员工都有保守公司机密的义务。三、本公司机密关系到公司的发展和利益，在一定时间内只限一定范围的人知悉。公司机密包括：1．公司经营发展决策中的机密事项；2．公司人事决策中的机密事项；3．重要的合同、客户和合作渠道；4．客户信息，包括档案、通讯方式等；5．公司非公开财务、证券、银行账户账号等情况；6．公司领导确定的其它应予保密的事项。7．属于公司机密的文件、资料，应标明“机密”字样，由专人负责印刷、收发、传送与保管。8．公司机密应根据需要，限于一定范围的员工接触。接触机密的员工，非经允许，不准复印、传抄机密文件及传播机密消息。非接触公司机密的员工，不准打听公司机密。9．机密等级分为绝密与一级两种。传达范围：总经理、副总经理及该事项指定相关人员；10．记载有公司机密事项的工作笔记，持有人必须妥善保管。如电脑文件须采取加密措施。11．公司相关人员必须妥善保管机要文件，如出现文件遗失、机要室钥匙遗失或有其它失密事项，必须立即报告并采取相应措施及时补救，以免造成不必要的损失。12．公司职员在对外交往和合作过程中，应严守公司机密，不准泄漏或出卖公司机密。13．对保密和泄密的事件，经公司办公会议讨论后由总经理或其授权人审批决定惩罚措施。情节严重者，公司将报司法机关追究其法律责任。四、本制度由综合管理部负责制订和监督执行，各部门经理依据本制度对下属员工实施管理和监督。第三章 公司用章制度一、公司公章是公司的象征，公司合同章、法人章和财务专用章是公司专项用章，都具有法律意义，为避免错误用章而产生不必要的损失，特制定本制度。二、公司公章由专人保管，并负责执行用章制度，设立用章登记本。用章程序：1．需用章的具体经办人，需填写用章申请表。2．填写后，经公司总经理或总经理授权人签字批准后，方可使用。3．用章登记簿由公司专人登记存档。4．公司印章原则上严禁带出公司，特殊情况确需携带外出的，必须由申请人填写《公章外带申请单》,并按印章使用审批程序审批后，方可由印章保管员携带印章随同申请人一同前往办理（印章保管员应负责审核盖章文件并严格把关，对未审批的文件一律不予盖章）。5．印章保管人必须严格控制用印范围，在盖章前应仔细检查用印手续是否完备、用印文件的内容是否正确。用印文件中有明显文字错误或有损公司利益的条款时，有权拒盖章并予以退回。6．印章由指定的印章保管人保管，印章保管人要严格执行用章管理制度，在每一次用章之前仔细审核用印文件，如有失少或误用等违反规定的用章行为，将追究印章保管人、经办人及用章审批人的责任，造成经济纠纷或经济损失的将追究有关人员的经济责任，如触犯国家法律的将送交司法机关追究法律责任。第四章 固定资产管理制度一、使用期限超过一年的物品，列为固定资产；不具备条件的物品列为低值易耗品。二、购置固定资产和低值易耗品应按公司规定，提出申请并获得批准。三、公司购置的一切固定资产和低值易耗品，均应登记入账。四、固定资产和低值易耗品的使用：按工作需要确定使用人，并登记造册，由使用人签名。使用人变更时，应在检验后予以注销并重新确定使用人。使用人不得自行转移或出借他人。五、固定资产的折旧方法：公司固定资产根据财务规定，按使用年限进行折旧。六、固定资产的报废：折旧终结的固定资产，由领导批准后报废，其残值报财务部门入帐。七、固定资产的赔偿：在未达到使用年限的固定资产损坏或遗失，经领导批准，视情节轻重，按固定资产折旧方法计算，使用人应当按折旧情况进行赔偿（正常使用维修，零部件更换不在此）。八、固定资产的盘点：固定资产每年至少盘点一次，特殊情况下可增加盘点次数。XX省XX投资担保有限公司人力资源管理制度第一章 总则一、为使本公司人力资源管理走上正规化、制度化、现代化的道路，在有章可循的情况下提高人力资源管理水平，造就一支高素质的员工队伍，特制定本制度。二、公司的人力资源开发理念是：引进与挖潜并举，骞马与相马相结合。公司人力资源管理基本准则是：公开、公平、公正，有效激励和约束每一个员工。1．公开是指强调各项制度的公开性，提高执行的透明度。2．公平是指坚持在制度面前人人平等的原则，为每个员工提供平等竞争的机会。3．公正是指对每个员工的工作业绩做出客观公正的评价并给予合理的回报，同时赋予员工申诉的权利和机会。第二章 考勤管理制度一、为规范公司日常办公秩序，强化公司管理的规范性，特制定本制度。综合管理部负责制度的解释、贯彻执行和监督检查。二、作息时间：公司实行每周5天工作制，作息时间如下：上午：8 ：30—12：00下午：14：00—17：30公司可根据季节变化、工程需要作相应调整。三、请假管理1．所有员工请假一律使用《请假申请单》，特殊情况的，须经相关领导批准，备案后方可离岗；2．员工请假流程：填《请假申请单》(公司领导签字(备案。四、考核方法员工考勤将作为月考核和年终考核的依据之一。第三章 招聘管理一、公司将招聘划分为计划内招聘、特殊渠道引进人才两种。公司特殊渠道引进人才，由总经理审批。二、经核定录取人员，报到时须携带下列资料：1．近期免冠照片；2．身份证复印件；3．体检表；4．毕业证书复印件；5．学历证书复印件。三、人才试用规定：1．除特殊渠道引进的人才外，其余人员须经试用上岗。2．对新进人员进行上岗指导。3．新员工试用期为3～6个月。特殊人才经总经理批准可免予试用或缩短试用期。四、正式聘用规定：聘用合同期满，按双向选择续签合同，续签合同的合同期限见“第四章 劳动合同管理”。第四章 劳动合同管理一、劳动合同是劳动者与用人单位确定劳动关系、明确双方权利和义务的协议，凡在公司工作的员工都必须按规定与公司签订劳动合同。二、劳动合同签订规定：1．临时员工与公司签订《聘用协议》，明确双方权利和义务关系。2．劳动合同期限规定：（1）正式员工签订劳动合同的年限为一年。（2）正式员工如不愿意按要求的年限签订劳动合同，可与公司协商劳动合同年限，协商年限须总经理批准。（3）公司所有员工须承诺保守公司商业机密。三、员工首次签订劳动合同时，应书面声明无原单位或已与原单位依法解除劳动合同关系。四、劳动合同期满员工不愿意再在公司工作的，可以终止劳动合同；合同约定的终止条件出现，合同亦应终止。五、在试用期被证明不符合录用条件，或者严重违反公司规章制度、严重失职、营私舞弊，给公司利益造成重大损失，或者被依法追究刑事责任的员工，公司有权随时解除劳动合同。六、员工提出解除劳动合同，经批准同意后办理离职手续。第五章 员工档案管理一、员工档案包括：1．员工求职资料；2．职位申请登记表、应聘人员面试评价表、试用员工登记表、新员工声明、试用合同；3．身份证、学历证、学位证、外语等级证书、各种资料证以及其他相关证件的复印件；4．员工档案照片；5．员工转正申请表、员工履历表、劳动合同；6．员工异动申请表、异动交接手续；7．其他反映员工信息的材料。二、公司员工内部档案应及时、全面地收集统一保管。第六章 员工异动管理一、员工异动包括：调动、待岗、休长假、辞职、辞退、除名等情形。二、员工异动的主管部门是综合行政部，其他部门无权对员工异动作出批准决定。凡未经综合管理部认可的私自异动均为无效异动，当事人将受到相应处罚。三、内部调动是指员工在公司内部的部门变动，调动方式包括两种：1．新工作部门因工作需要，经与拟调动员工原部门领导协商同意的员工调动；2．员工认为现工作岗位不适合，经与新工作部门联系，并得到原工作部门同意的员工调动。3．员工内部调动须经原工作领导和新工作部门领导及上一级领导签字同意，公司领导批准，在办理完异动交接手续后方可到新工作部门上岗。4．员工内部调动程序为：（1）员工调出、调入部门协商调动事宜；（2）调动员工到综合管理部领取《工作调动通知书》；（3）调动员工原工作部门领导和上一级领导同意；（4）办理员工异动交接手续；（5）调动员工到新工作部门工作。. 四、员工待岗的情形包括：1．正式员工不适合现任工作岗位，2．部门人员精简，3．接到续签合同，逾期未签，且未说明原因亦未按程序提出离职者；4．主动申请待岗获批准者。5．待岗程序为：（1）办理员工异动交接手续。（2）办理待岗手续。（3）待岗。（4）待岗期间只发放最低生活费，按当地政府规定标准发放，待岗者待岗期间不享受福利。（5）待岗者如果在待岗期间另谋职业，须先按辞职程序办理离职手续，否则视为违反双方签订的《劳动合同》。（6）待岗期限为1个月，若待岗期满未能联系到接收单位，按员工辞退办理，特殊情况经公司领导批准者可延长待岗时间，但当法律规定可解除劳动合同的条件具备时，应当立即解除劳动合同。五、辞职是指员工因本人原因离开公司而与公司终止劳动合同关系。辞职办理程序为：1．辞职员工提前10天（试用期员工可以不提前）填报《员工异动申报表》。2．原工作部门领导和上一级领导同意。3．办理员工异动交接手续。六、员工离职。1．员工辞职手续办理完，公司与其签订《解除劳动合同协议》。2．员工辞职必须办理辞职手续，对未提出辞职申请或办理正常辞职手续即离开公司的员工视为自动离职。3．对自动离职者，公司将作除名处理。4．员工自动离职后，其原工作部门负责人应在2日内向综合管理部递交员工异动说明，异动说明应经部门领导签字，并写明员工离岗时间。5．员工自动离职，其原工作部门负责人应在2日内到财务、物资、金融等职能部门查清该员工是否有财、物问题，七、员工存在下列情形之一，将被公司辞退：1．在试用期内被证明不符合录用条件；2．不能胜任应聘工作；3．被依法追究刑事责任；4．严重违反公司有关规章制度；5．待岗达1个月仍无用人部门接收；6．1年内两次待岗；7．《劳动合同》期满，公司不同意续签合同。8．此外，公司生产、经营状况发生严重困难或濒临破产，需裁减人员时，公司可辞退员工。9．辞退员工程序如下：（1）部门填报《辞退通知单》并出具辞退员工事实依据。（2）部门上一级领导审批同意。（3）办理员工异动交接手续。（4）综合管理部批准。（5）公司领导终审。（6）辞退。八、员工存在下列情形之一时，公司将予以除名：1．自动离职，未按公司规定办理相关辞职手续；2．一年内累计旷工达6天或连续旷工3天；3．营私舞弊、挪用公款、收受贿赂；4．违抗命令或玩忽职守，情节重大；5．聚众怠工、造谣生事、破坏正常工作秩序；6．盗用公司印信，或涂改文件者，或者伪造证件；7．年终考核不合格，经留用考察仍不合格；8．利用公司名义，进行个人技术与经济商贸活动；9．泄露公司重大机密；10．在工作中利用职务之便犯有严重经济问题，给公司带来重大损失；11．严重违反公司有关规章制度的其他行为。第七章 请假管理制度一、病假规定1．请病假须持市级以上医院病历证明。2．员工休病假审批权限为：须经总经理审批。3．公司正式员工每月有一天带薪休病假，二、事假规定：1．请事假须提前1天向公司领导申报。2．婚假规定：（1）达到法定婚龄的员工（男年满22周岁，女年满20周岁）结婚，凭结婚证可按请假程序请婚假10天。（2）达到法定晚婚年龄的员工（男年满25周岁，女年满23周岁）结婚，凭结婚证可按请假程序请婚假20天。（3）婚假须提前1周申请，经批准后方可休假且一次休完，不得分期休假。三、产假规定：1．符合国家计划生育政策的被正式聘用的女员工享受产假。2．符合国家计划生育政策的被正式聘用的女员工怀孕期间，每月可享受4天孕期检查假，该假为有薪假。3．符合国家计划生育政策的被正式聘用的女员工产假为90天，持医院证明的难产为150天，多胞胎生育的，每多一胎，增加产假15天。4．产假结束后需续假的，按事假处理。5．符合国家计划生育政策的被正式聘用的女员工怀孕3个月以上流产或死产的凭医院证明休假15天，假期按70%发放工资。6．妻子分娩，男员工可享受7天护理假，护理假无薪。7．产假、护理假均须提前一个星期凭生育指标和结婚证申请。8．产假、护理假一次休完，不得分期休假。四、丧假规定：员工亲属（父、母、岳父母、公婆、配偶、子女）去世，凭亲属死亡证明复印件或病危通知书休假5天，该假为有薪假。五、年假规定：员工工作满一年后，将享受7日带薪休假。工作年限每增加一年，带薪休假累加一天，原则上不超过15天。员工请年假，须经部门领导、分管领导和公司总经理审批后，方可执行。年休假只在当年有效。凡每年请事假累计超过7天者，不再享受带薪年休假。第八章 工资及福利制度一、公司薪酬管理坚持如下基本原则：1．对外具有竞争性，对内具有公平性的原则。2．保证生活、安定员工的原则。3．有利于能力开发原则。4．综合核定原则，即员工薪酬参考社会物价水平、公司支付能力以及员工担任工作的责任轻重、难易程度及工龄、资历等因素综合核定。二、月薪发放部分，均在每月10日以银行转账方式发放，遇节假日顺延。三、工资实行保密发放。四、薪资岗位职员须负责工资明细表和总额表的制作、报批、统计、汇总，并于次月初将工资发放总表分别报财务部，同时负有保密的责任，若薪资岗位工作失误造成泄密事件，将对其严惩直至除名。五、若员工当月工资有误，可到财务部查询。六、凡公司正式员工，享有的福利包括：休假、劳动保护、培训、住房公积金、健康检查、社会统筹保险、伤残伤亡抚恤。七、公司福利除休假、培训、健康检查按公司制度执行外，其余均按照国家和地方法规定标准执行。XX省XX投资担保有限公司财务管理制度第一章 财务审批制度为保障本公司财务管理工作有序、规范地进行，确保资金进出安全，明确财务部门审批职责，严格控制费用支出，特制订本制度。一、财务审批实行集中管理，每月25日需要提供下个月资金月报表，对预计的费用进行计划申报，由董事长审批，下个月资金原则上由总经理一支笔审批。如有特殊情况，总经理可授权临时审批，并由总经理事后补批。二、资金使用审批办法：（一）对外投资款，商品购销合同定金、预付款及结算付款，应付债务，购建固定资产、无形资产及其他长期资产，到期短期借款、长期借款的偿还：1．支付时应填列公司统一使用的《资金使用审批单》，并按规定填清内容。2．报批程序：（1）经办人填写《资金使用审批单》，随附合同、协议等相关资料，供领导审批；（2）财务部经理审核（或需相关主管会计初审后）；；（3）由总经理授权执行总经理或副总经理临时审批；（4）总经理统一审批。如属对外投资款项，必需报请公司董事会决议批准后由总经理审批。（二）其他各项费用1．其它各项费用包括：备用金、差旅费。2．预借备用金或差旅费：各部门员工因公需预借备用金或差旅费，应填写专项借款单，说明原因，总经理批准。3．员工出差回公司后七天内办理还款手续，如不及时结清借款又无特殊理由的，财务部将从次月工资中扣回。所需支付金额小于400元的款项，由经办人员自行解决，不予办理借款。4．员工出差返回公司七天内，应填写《差旅费报销单》，由所在部门经理及财务部经理审核，总经理批准后到财务部报销。5．出差住宿费实行限额报销，以实际住宿天数计报。住宿标准由总经理批准后报销。参加培训或有关会议的住宿费用按实报销。6．出差员工除自备交通工具外，一般须乘坐火车、汽车、轮船，如乘飞机，需经公司领导批准。三、支票管理：1．支票领用实行登记制度。2．严格控制签发空白支票，如有特殊情况需签发时，支票上要填明收款单位、款项用途、签发日期。领用人在支票存根及支票领用簿上签名。3．经办人领出支票后原则上应在三天内到财务部办理销账手续。四、费用报销：1．业务招待费：（1）业务招待费应本着“小额、合理、必需、节约”的原则进行开支，不得计提发给个人。（2）临时性发生的接待费用，由经办人填写报销单，事后说明事由，报总经理批准。2．办公费用：低值易耗品和办公用品的采购、印制，参照《日常办公管理制度》执行，由经办人、保管人签字，报总经理批准后报销。3．工资、津贴和福利支出等日常性费用由财务部造表、总经理审批后发放，遇有变动需及时办理变动审批手续。4．职工医药费报销，按《医疗管理规定》执行，财务部审核，经总经理批准后予以报销。5．通讯费报销：按《通讯费报销规定》执行，财务部审核、经总经理批准后报销。6．员工市内办事交通问题按《市内交通费报销规定》执行，财务部审核、经总经理批准后报销。第二章 通讯费报销规定一、为合理控制公司办公费用，特制订本规定。二、公司员工因工作需要，可限额报销通讯费用。三、通讯费用报销依据为当月话费单，按月报销。第三章 市内交通费报销规定一、为加强财务管理，节约费用开支，特制订本制定。二、因工作需要使用的出租车费均在每月月底核报。三、出租车发票上必须标明时间，起止路线，并在发票反面注明事由并签名，否则不予报销。四、公司员工报销出租车费必须经总经理批准。第四章 费用开支管理规定为加强公司内部管理，规范费用开支的程序与办法，遵照国家有关法律、法规结合公司财务制度，本着“必需、合理、节约”的原则，公司对各项费用开支均实行归口控制管理，具体费用的审批权限、开支标准及办法统一规定如下：一、费用开支范围业务接待（招待）费、中介（礼品）费、固定资产购置费、办公用品购置费、低值易耗品购置费、办公费、交通费、差旅费、邮电通讯费、员工再教育费、医药费及福利补贴费等。二、费用开支审批权限的归属公司各项费用开支原则上实行总经理一支笔审批，总经理审批的主要范围：业务接待（招待）费、中介（礼品）费、固定资产购置费、办公用品或其它低值易耗品购置费、差旅费、市内交通费等；三、费用开支标准及办法：1．业务接待（招待）费：根据工作性质限定接待标准和金额。。原则上招待费用在1000元以上的接待客户应事先填写“招待费审批单”经公司总经理或总经理授权的分管领导批准后方可执行。特殊情况可先电话请示同意，并于事后补办手续，注明招待客人名单与招待理由。2．中介（礼品）费：因业务需要支付中介费或赠送礼品，须事先经公司总经理批准。3．固定资产购置费：凡属固定资产性质的费用开支，无论金额大小均需总经理批准后方可购置，每年盘点核查一次，做到帐物相符。出现问题查明原因，并由责任人赔偿。属报废的按规定造清单经总经理批准后，由财务部凭此销帐。4．办公用品或其它低值易耗品购置费：购置办公用品或其它低值易耗品须经总经理签字同意，印制名片、订购报刊书籍等由管理部统一办理并验收入库。业务书籍在征得公司分管总经理同意下可自行购买，5．员工再教育费：员工参加业务培训、职称考试经总经理签字后报销相关费用。XX省XX投资担保有限公司风险管理办法第一章 总则第一条 为了规范和加强公司管理，防范和控制担保风险，促进公司融资担保工作积极稳妥地开展，根据国家有关法律法规和《安徽省龙人投资担保有限公司章程》以及《安徽省龙人投资担保有限公司担保业务操作规程》，制定本办法。  第二条 公司自主经营，独立核算，依照规定程序对担保项目自主进行评估和做出决策；本公司有权不接受各级行政管理机关为具体项目提供担保的指令。  第三条 公司为受托运作的委托理财资金设立专门账户，并将委托理财资金业务与自身担保业务分开管理、核算。  第四条 公司担保收费根据担保项目的风险程度实行浮动费率，为减轻经济技术开发区内中小企业负担，担保费率一般控制在同期银行贷款利率的50％以内。  第五条 为规避单个企业担保风险，公司对单个企业提供的担保余额最高不超过自身实收资本的10％；公司对外担保余额不超过自身实收资本的5倍，最高不得超过10倍。具体担保放大倍数由公司与合作银行根据合作协议确定。  第六条 公司按照“利益共享，风险共担”的原则与合作银行建立业务合作关系，对贷款实行比例担保。公司与合作银行密切协作，及时交换和通报受保企业的有关信息，加强对受保企业的监督，共同维护双方权益。  第七条 公司建立严格的担保评审制度，配备或聘请经济、法律、技术等方面的相关专业人才，采用先进的项目评价系统，提高评估能力，加强对担保项目的风险评估审查；注重建立长期、稳定的客户群，积累完整、详实的客户资料，为项目评估建立可靠的信息基础；严格执行科学的决策程序，切实防止盲目决策；加强对担保项目的跟踪，完善对投保企业的事前评估、事中监控、事后追偿与处置机制；强化内部监控，防范道德风险，保证合规经营。  第八条 公司建立健全反担保措施制度，要求受保企业以其合法的财产(包括股权)抵押或权利质押等方式，提供可靠足额的反担保措施。  第九条 公司按当年担保费的50％提取未到期风险准备金；按不超过当年年末担保责任余额1％的比例以及所得税后利润的一定比例提取风险准备金，用于担保赔付。风险准备金累计达到担保责任余额的10％后，实行差额提取。  第十条 公司严格遵循安全性、流动性、效益性原则运用担保资金。公司按照《安徽省融资性担保公司管理暂行办法》提取准备金，存入合作银行或相关机构指定的银行，用于代偿逾期担保或者公司清算时用于清偿债务。 第十一条 公司建立健全绩效考核指标体系，具体考核办法及细则综合考虑公司的融资担保业务规模、代偿损失、资产结构及其社会和经济效益而确定，并另行订立。  第十二条 公司定期向主管财政部门报送资产负债表、损益表、现金流量表以及其他报表和资料，于每月底前将上月的营业统计报表报送主管财政部门；于每一会计年度终了后3个月内，将上一年度的营业报告、财务会计报告及其他有关报表报送主管财政部门。责任追究制度第一节 依据、目的与适用范围第一条 本规定依据《中华人民共和国劳动法》、《企业职工奖惩条例》、《安徽省龙人投资担保有限公司发展规划方案》(以下简称：《规划方案》)、《安徽省龙人投资担保有限公司担保业务操作规程》及其他与本公司相关管理办法设立。第二条 本规定的目的在于督促公司员工遵章守纪；增强员工风险防范意识，维护公司规章制度的严肃性；强化管理，从严要求，促进公司经营管理水平不断提高。第三条 本办法适用于安徽省龙人投资担保有限公司的全体员工。第二节 处罚原则第四条 违章必究原则。规章制度是公司稳定经营的基本保证，每个员工都必须严格遵守，违者必须依照本规定处理。第五条 实事求是原则。处理违反规章制度行为，应以事实为依据，准确判定错误性质，区分不同情况，依照本规定，给予违反制度员工相应的处罚。第六条 人人平等原则。不允许有不受规章制度约束的特殊员工，任何违反规章制度的员工（含公司负责人）都必须依照规定给予相应处罚。第七条 民主集中制原则。对违反规章制度的员工的处罚必须依照本规定提出的程序进行。属于集体决定的处罚事项，不允许个人或少数人决定和批准。第八条 处罚与教育相结合的原则。对违反规章制度的员工视情节轻重，经济处罚和纪律处分可以并用。通过对违反规章制度员工的处罚，达到教育本人、警告他人、纠正错误、改进工作的目的。第三节 处罚种类第九条 批评教育。书面检查是由违反规章制度的员工写出书面检查，并在公司员工会上宣读；通报批评是指将违反规章制度行为及批评意见在公司进行书面通报。第十条 经济处罚。处罚金额额度一般不超过被罚员工月工资标准的20%，赔偿金额损失包括部分赔偿和全部赔偿。第十一条 解除劳动合同。对违反国家相关劳动法律、行政法规及劳动合同中有关条款的员工解除劳动合同。第四节 处罚实施第十二条 对违反规章制度人员的处罚意见由规章制度检查人员、综合考评人员、部门经理提出。第十三条 对违反规章制度人员的处罚意见，公司以《处罚意见书》形式做出处理决定并通知本人，由相关职能部门负责执行。第十四条 对违反规章制度人员的处罚处理时间最长不得超过30天。第十五条 发现下列情况之一的，可从轻、减轻或免于处罚。（一）主动赔偿，挽回损失或者有效地阻止危害结果发生的；（二）违反规章制度后，主动检举揭发他人违反规章制度行为，经查属实的；（三）被胁迫违反规章制度的；（四）有其他可以可从轻、减轻或免于处罚的行为。第十六条 员工触犯国家相关法律的，移送司法机关处理。第三章 实施细则第一节 保前调查第十七条 客户的电话或来访咨询，员工必须热情接受或接待，不得无礼拒绝。违者，轻者口头警告，重者书面检查。第十八条 对客户提出正式担保申请的，调查人员必须及时受理并审查客户的报表、经营状况、法律文书、并在三个工作日内给客户正式答复，告知是否接受担保立项。违者给予书面检查，可并处50元以上的经济处罚。第十九条 应向客户提交的《担保业务申请书》及《客户承诺书》，未予提交的，视情节给予口头警告或书面检查。第二十条 围绕对客户情况调查工作出现失误，导致与不具备担保条件的客户建立担保关系的，给予首签客户经理、部门经理、分管总经理通报批评，并视情节分别给予100元的经济处罚。第二十一条 对弄虚作假，不负责任调查的责任人，给予200元以上的经济处罚，并解除劳动合同。需要追究刑事责任的，向司法机关移送。第二十二条 有下列情况之一的，给予有关责任人通报批评，并给予100元以上的经济处罚；造成担保损失的，视情节给予行政记过以上处分：（一）对担保抵押、质押手续办理不符合规定、不合法的；（二）抵押品未经有关部门鉴定登记的；（三）不能严格执行抵押、质押贷款折扣率的；（四）最高限额抵押担保贷款超过限额而无其他保证方式的。第二十三条 担保贷款办理出现过错、不合法或反担保单位无能力、无资格的，对责任人给予100元的经济处罚，并给予通报批评；造成损失的，视情节给予行政记过以上处分。第二十四条 对客户的经济活动、资金营运、市场前景等情况调查不清、掌握不透，造成审批有误的，给予责任人通报批评，并处100元以上经济处罚。第二十五条 明知客户有不法经营行为或者不符合担保条件，但调查人以担保谋私利的，甚至内外勾结、弄虚作假诈保的，给予责任人200元以上的经济处罚，解除劳动合同；触犯刑法的，移交司法机关处理。第二十六条 在提交担保审查的手续中，担保合同、反担保抵押、质押、保证合同、抵押物清单等法律文书必须规范完整，发现漏填、错填、漏项、漏章的给予负责人100元的经济处罚；未经双方认可擅自修改的，给予100元的经济处罚；造成损失的视情节给予责任人行政记过以上处分。第二十七条 有下列情况之一的，给予责任人50元的经济处罚。（一）未按规定建立客户档案的；（二）未及时登记担保台帐的；（三）未按规定进行季度情况分析的；（四）档案、台帐、报表数据不真实、不及时、漏报错报的；（五）未按规定手续调阅客户档案的；（六）未及时、准确完整填写工作周志的。第二节 担保审查与审批第二十八条 未经审批越权出具担保承诺书、给予责任人行政记过处分；造成资金损失的，根据过错责任大小赔偿损失，并给予行政撤职以上处分。第二十九条 有下列情况之一的，给予审批人300元以上的经济处罚，造成资金损失的，赔偿资金损失，并给予解除劳动合同处分，触犯刑法的，移交司法机关处理。（一）越权审批的；（二）超出担保额度审批的；（三）擅自以公司名义对外开具担保函的；第三十条 担保审批人不采纳担保审查委员会的正确意见而签批担保的，视情节给予负责人200元以上的经济处罚，并给予行政记过以上处分；造成损失的，给予行政撤职处分。第三十一条 担保的形式要件必须经法律审查。未经法律审查的，给予通报批评，直接负责人和审批人分别处以100元和200元经济处罚。第三节 保后检查第三十二条 担保贷款发放7日内，客户经理未将担保资料移交综合部归档的，给予负责人50元的经处罚。第三十三条 流动资金贷款担保7日内，固定资产贷款担保30日内，担保人负责对担保贷款的直接用途进行跟踪检查，并根据检查结果填写“担保检查表”。违者，写出书面检查，并给予50元的经济处罚。第三十四条 客户经理在流动资金担保款到期前15日，固定资产担保到期前60日必须对客户还款情况进行检查，并填写“还款情况检查书”，违者予以100元的经济处罚。第三十五条 客户经理在客户担保贷款出现潜在风险时，未对其进行特别监管，未向领导汇报真实情况并采取有效措施的，给予责任人行政警告处分，并给予100元的经济处罚；造成损失的，给予记过以上处分。第三十六条 固定资产担保贷款没有按规定做好用款记录的，给予责任人50元以上的经济处罚。第三十七条 客户经理对保后检查不及时、不全面、无记录或发现问题不报告的，给予责任人通报批评，并给予50元的经济处罚。第三十八条 对担保收费跨年度收取的，客户经理应提前7日向客户发出通知书，督促其按时交费。违者，给予50元的经济处罚。第三十九条 对不及时向担保客户或反担保人催发还本付息通知书并收回回执的，给予责任人通报批评，并给予100元的经济处罚；造成担保贷款超过法律诉讼时效的，视情节给予直接责任人行政记过以上处分。第四十条 检查反担保抵押物管理情况要有书面记录。对发现抵押物转移、毁损、变质等情况未及时提出处理意见、危及担保贷款安全的，给予行政警告处分；造成担保贷款损失的，视情节给予责任人100元以上的经济处罚，并给予行政记过以上处分。检查人员提出处理意见，而主管经理未采取有效措施，造成担保贷款损失的，给予主管责任经理行政记大过处分。第四十一条 担保企业挪用流动资金担保贷款或改变固定资金担保贷款用途的，担保公司按规定提出纠正措施，事后不及时检查企业落实情况的，给予责任人100元以上的经济处罚，并给予通报批评。第四十二条 定期测算担保贷款资产风险度。凡风险度超过半数的，应立即建议银行停止发放新的担保贷款，并建议逐步收回原贷款。违者，责任人写出面检查，并给予100元的经济处罚。第四十三条 担保检查人员发现借款人销售收入归行率低于所在担保贷款银行贷款占比，有意逃避贷款监督，或为逃废债务而转入他行结算情况时，未及时提出处理意见的，给予通报批评，并视情节给予100元以上的经济处罚。第四节 担保后处理管理第四十四条 担保贷款到期后，担保企业未还按时还款，客户经理应将事先掌握的情况向上级写出书面报告，并主动与银行联系协商有关处理措施。违者，责任人应写出书面检查，并给予50元的经济处罚。第四十五条 担保贷款进入展期或宽限期，客户经理应随时掌握企业的生产经营及资金周转情况，并采取有效措施，配合银行加大催收担保贷款的力度，同时将切实可行的催款计划以书面形式报告上级，违者，给予责任人通报批评，并给予责任人100元以上的经济处罚。第四十六条 担保贷款进入展期或宽限期，上级分管经理，应指导并组织对企业的反担保措施进行书面的核对、清理，详细记录其有关存放管理等方法的情况；同时，对该担保业务的所有程序和手续进行全面梳理，发现问题及时采取补救措施，并将核对、清理及梳理情况写出书面报告上报分管总经理。违者，给予相关责任人予以行政记过、撤职处分，并给予200元的经济处罚。第四十七条 我公司向银行承担连带责任后，按照规定程序，在分管总经理支持下，银行、公司和企业三方办理有关债权移交手续，并将移交情况写出书面报告上报总经理，由总经理提交董事会研究决定善后事宜。违者，给予相关责任人通报批评、降职处分，并给予100元的经济处罚。第四十八条 按照董事会决议，在债权移交手续的基础上，公司及时与担保企业订立具有法律保障的相关协约、还款计划书等，并交法务人员审核。违者，给予相关责任人通报批评，行政记过处分，并予以100元的经济处罚。第四十九条 公司成为新的债权人后，客户经理应加强对担保企业的监督管理，特别是加大对反担保措施检查及管理力度，发现情况及时采取有效措施，并每周汇报一次工作情况，紧急情况迅速报告。违者，给予责任人通报批评，并处以100元的经济处罚。第五十条 担保进入诉讼期程序后，在分管总经理主持并组织下，负责配合法律部门、律师做好证据收集采集工作，根据情况做好抵押物的财产保全工作。对因工作疏漏或玩忽职守的，给予相关负责人以行政记大过、撤职处分，并给予200元以上的经济处罚；对与担保企业串通损害公司利益的。给予相关负责人撤职、并开除处分，触犯刑法的，移交司法机关处理。第五十一条 担保合同执行完毕，对该项担保业务进行一次全面清理，并写出书面报告上报分管经理，分管经理及时做出书面评价。违者，给予相关责任人口头警告批评，并可处50元的经济处罚。第五节 担保综合管理第五十二条 凡与我公司建立担保关系的客户，都要进入公司客户管理档案库，由专人管理，对客户的资料要及时记录或更改，客户资料要完整、及时更新、准确。第五十三条 客户经理要及时登记担保台帐，并定期向担保统计员提供统计资料；统计人员要及时、准确的做好报表的统计、上报工作。违者给予责任人通报批评处分，并予以100元的经济处罚。第五十四条 妥善保管各种档案资料，抵押证件物品，业务公章及重要资料，因保管人员过失造成重大损坏的，要要求写出书面检查，并给予300元的经济处罚。影响工作并造成资金损失的，视情节给予行政警告处分。第五十五条 客户经理在担保贷款发放7日内，应将整理齐备的担保资料移交档案管理员；档案管理员要严格执行信贷业务档案的移交、立卷、收档、调阅、提取、保管、销毁、人员交接等制度，管理好担保档案，妥善保管各种档案资料。发现未按规定执行的，要有关管理人员写出书面检查；发生丢失、损坏、影响工作，并造成资金损失的，予以责任人100元经济处罚，并视情节给予行政警告处分。第四章 附 则第五十六条 凡公司其他办法规定与本办法不一致的，按本办法规定执行。第五十七条 非银行担保贷款业务的管理，比照本办法执行规定。第五十八条 本办法解释权归安徽省龙人投资担保有限公司。