银行合规学习心得体会通过一段时间对银行““合规””的学习，我深刻的认识到，“合规”文化教育活动对金融企业的重要性。“合规”文化中的““合规””就是指使银行的活动应当遵循的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的规章制度和行为准则。集中体现了员工的价值准则、经营观念、行为规范、共同信念及创造力、凝聚力、战斗力，是推动银行改革与发展的坚强政治保证和组织保证。可以说，通过“合规”文化教育，让我进一步认清了岗位职责、净化了思想，提升了我的职业道德素质。现谈几点自己认识：一 、目前农村金融企业“合规”文化现状。一是经营理念、觉管理机制、制度执行等方面存在着“先天不足”，在“合规”管厚理机制建设中还面临着一系狁列的困难和挑战。二是普遍存在“人治”的文化，长倍期以来，什么都依赖“火车弈头”的带领，员工缺乏独立槿思考能力，辨别能力，不思进取，藉懈怠学习，素质较低;同时，一些人倾心于投机专营、跟人跟线，裙带现象、拉帮结派、相互包庇尺严重，。三是岗位职责不清、工作责任不明。没有操作性强的绩效考核体系，凭感觉办姗事，差不多就行。四是重视人情关系、面子文化。遇事只对人，不对事，只要是自己人，努力想法变通;存在给人留面子，给自己留退路的思想。五是缺乏法律制度面前人人平等的意识; 权利责任意识淡漠;变通意识过重，没有底线;没有门则，怕得罪人;缺乏公平、正气，缺乏监督和接受监督的意识;监督工作是得罪人的工作，费力不讨好 。六是对“合规”经营的信心不足，底气不足，出现情绪的反复波动，有时不得已删做出一些临时性的不“合规”的变通选择，存在由于环境逼迫不得不违规的状况。七是观念的误导，个别现实状况让缺乏眼光员工心存不被查出来的侥幸心理，或者自己关系铁、背景硬，即使查出来也能够解决、大事化小望、小事化了，因而放之任之,。八是执行力不到位。在业务运行、管理制度方面不推出了各种管理办法、规辟定、补充规定、施行办法、通知，可谓林林总总，包罗万象，从形式上看，制度文件已经不少了，然而，执行难，难执行的问题没有得到根本的解决。依靠不断下发的文件推动，学习、学习、再学习，仍然没有很好解决杂制度执行的问题。九是员工对制度的信仰没有真正建立。长期以来人们普遍存在崇拜权力，缺乏对法律制度的信任，弱化了对制度信任的基础。同时制度本身存在诸多的问题，可执行性差，难以让人唯制度是从；变通执行、绕道走的现象随处可见，致使制度的严肃性、权威性荡然无存。二、农村金融企业如何加强“合规”文化建设。转变观念，建立企业员工对规章制度的内心信仰。一是加强学习，看清方向，促进观念转变。一方面， 每一个员工要主动学习，把握时代发展的方向，在自己的内心建立起信念，形成自我观念转变力量，消解消极文化观念和不良社会现象的冲击和影响。另一方面，通过多种方式，组织推进学习 ，严格考量，强化教育，通过有意识的强化，实现人人在无意识中遵循“合规”的文化肃目标。二是实现“从约束为本”到“以人为本”的转变。倡导柔性管理，注重人文关怀，制度设计方面，充分考虑人的本性，能细则细，尽可能量化操作流程、操作质量标准;坚信并落实“制度面前人人平等”，不因关系、特权、人情面子等特殊原因而出现变异，有力支撑员工对制度的信念;认同人性的多样化和可变性观念舞，形成“唯制度可信”观念，人人尊重制度、认同监督，并主动接受监督的稳定持续的氛围。三是实现“‘一把手’为核心，以领导为员工服务，员工为顾客服务”、“以盈利为核心”、“以顾客为中心”的转变。四是制度上战略规划目标明确、操作规范面向员工、 面向客户，员工依照操作规范履职，发现新情况、新问 题报告请示渠道清晰，答复方式、责任落实明确，任何一级领导不回避任何矛盾和问题，不耍滑头、不钻缝隙，勇于承担责任。消除存在问题都是员工的问题，管理者没有过错、没有责任现象。五是增强员工对制度的信任力。“合规”文化推进中，科学完善的“规”是重要的。解决制度多、文件多、不断变、有规难查、难守的问题。同时，建立员工遵规守矩免责保护制度、疑难问题请示报告答复责任制度、管理责任追究制度，维护职工合法权益，加大管理人员的责任，增强员工对制度的信任力。六是创建科学的“合规”管理机制。许多案件的形成，大多是制约机制失控和监管不严的结果。如何确保一个“规”在建立好后能够被大家持续地遵守。必须以制度建设为切入点，规范“合规”管理流程。主要针对“合规”检查、“合规”评估中发现的管理漏洞，及时采取预防和补救措施，提高制度的严密性和可行性。一是通过对现有制度的梳理，废止不适应的制度，出台新制度;二是按照经营管理的需要，秉持制度先行的原则，加强配套制度的建设，为业务的开展创造有利环境。七是将“合规”文化理念渗透到员工心中去。要实现银行经营目标就必须在“合规”价值观念和“合规”文化的培育上有统一的“合规”要求和员工行为规范。加强“合规”文化的教育要从上至下树立绢“合规”意识，以管理人员的“合规”理念感染和引导员工的“合规”行为。要使员工熟练掌握“合规”知识，并能应知、应射会、应用。要把“合规”管理要求结合到各业务条线的操作流程中，实现流程控制、外部检查、员工自律三者有机赴的结合，尽量减少各类不应有的“合规”风险和操作风险。要用依法“合规”文化构筑预防案件的防线。培育员工树立““合规”办事意识、责任意识、监督意识、保密意识”，加强违规监管力度、工作作风建设。严肃纪律，强制推进“合规”文化的建设进程,，对违规者一视同仁，有效加大处罚、处理力度，让其担负现实的代价，并适时的通报处罚、处理信息，形成违规代价大，主动学制度，小心驶得XX船强制循规氛围，强制推进“合规”文化的建设进程。通过这一措施，逐步将有意识遵守制度，有意识“合规”深入人心，逐步形成“合规”的潜意识，“合规”的自决觉习惯， 从而达成“合规”文化建设目标。与时俱进，推进“合规”文化创新。“合规”文化并不是一成不变的，“合规”文化建场设必须与时俱进，不断发展和创新，要对风险的识别、量化、定价、评估、化解建立系统的规章制度和操作方法，这些规章制度和操作办法要随着风险的变化、成本的变化、管理方法的变化而变化。“合规”文化建设必须以人为本。增强员工的企业归属感，培育“合规”文化。同时，倡导感恩、奉献、合作的企业文化，从精神层面推进“合规”文化建设。总之，加强“合规”文化建设，在全行积极倡导“合规”文化和“合规”理念，使其““合规””成为银行一切经营活动的自觉规范行为，“合规”文化建设应强调人人有责，即每个人都是风险的责任人，每个部门或岗位都会有风险发生，作为银行的员工，每个人都有责任和义务在自己的岗位上和部门内有效防范“合规”风险。员工应将“合规”文化建设与日常的工作和业务有机结合起来，将“合规”文化意识渗透到自己的工作中。也只有这样，不断夯实“合规”物质基础，规范“合规”操作行为，加强“合规”制度建设，创新“合规”精神文化，以此塑造良好的企业“合规”文化，有效控制大要案和重大违规问题的发生，良好的“合规”文化才能蔚成风气。